Il 2020 è stato un anno diverso da qualsiasi altro, la pandemia da Covid-19 ha spezzato gli equilibri preesistenti e indotto enormi cambiamenti in tutti gli ambiti della vita di ogni individuo.

Dal punto di vista finanziario la crisi ha innescato il più rapido mercato ribassista della storia seguito da una ripresa altrettanto rapida. A tutt’oggi, tuttavia, il prolungarsi dell’emergenza sanitaria rende la risposta dell’economia globale incerta, accentuando diseguaglianze e disoccupazione.

Ciò che appare già chiaro e diffuso su scala globale è il consolidarsi, grazie alla pandemia, di alcune tendenze strutturali preesistenti come il crescente focus su alcuni megatrend quali la tecnologia, l’energia pulita, la mobilità sostenibile, l’healthcare e l’economia circolare. Possiamo dunque dire che la pandemia ha accelerato il cammino verso la sostenibilità.

Un workshop formativo presso la Boutique Quality Growth con sede a New York, è stato l’occasione per un focus sulle gestioni Vontobel e la loro filosofia di investimento. Filosofia basata su stili di gestione attivi ed un approccio ad “elevata convinzione”. Ciò si traduce nella pratica in portafogli più concentrati, comprensione profonda e fiducia negli investimenti caratterizzate da periodi di detenzione più lunghi della media. I portafogli così costruiti sono in grado di resistere nel corso del ciclo economico.

È da poco entrata in vigore la nuova Direttiva Europea Mifid 2 che ha come obiettivo lo sviluppo di un mercato unico dei servizi finanziari in Europa, nel quale siano assicurate la trasparenza e la protezione degli investitori.

Due le princiali novità introdotte per i risparmiatori: più trasparenza sui costi e la possibilità di scegliere il tipo di consulenza finanziaria. I risparmiatori, quindi, avranno maggiori garanzie e più strumenti informativi per capire che tipo di prodotti stanno comprando e, soprattutto, quante e quali spese dovranno sostenere. 

Sono passati 10 anni dall’entrata in vigore della riforma del TFR, fino a quel momento in pochissimi avevano scelto la strada della previdenza complementare.

Il 2007 ha segnato comunque un punto di svolta, anche se, a dieci anni di distanza sono ancora milioni gli italiani che non hanno un secondo pilastro contributivo, nonostante i numeri e le proiezioni delle prestazioni del primo pilastro siano in costante calo.

Il PIR è una nuova forma di investimento a medio/lungo termine, introdotta dalla Legge di Bilancio 2017 con lo scopo di veicolare gli investimenti dei risparmiatori anche verso le piccole e medie imprese italiane, al fine di stimolare l’economia reale e nel contempo offrire ai sottoscrittori un nuovo strumento d’investimento fiscalmente vantaggioso.